Инвестор имеет большой опыт работы на фондовых рынках мира. Первые инвестиции он сделал, купив паи одной авторитетной инвестиционной компании из США. После этого организовал траст с размещением части капитала в пределах фондового рынка.

Далее открыл счет в одном из банков Европы для инвестирования в фонды и ценные бумаги. Разнообразные и многочисленные вложения стали препятствовать эффективному управлению портфелем. У инвестора возникло желание рационализировать управление инвестициями с сохранением существующей структуры вложений.
В результате анализа ситуации выяснилось, что главным виновником падения доходности стал, продолжающийся мировой фондовый кризис, однако, внесла свою негативную лепту и плохая организация инвестиций.
К примеру, инвестиции, осуществленные через траст, длительное время не корректировались и перестали отвечать, сложившейся сегодня, рыночной ситуации. Кроме того, примерно 80% средств своих клиентов банк вложил в программы и фонды местного значения, которые были существенно менее эффективными, чем похожие продукты конкурентов. Банк также, часто совершал куплю-продажу различных активов без достаточных на то оснований, что было выгодно банку, но не его клиенту - инвестору.
Управление портфелем РРВ, обычно, осуществляется консультантом, который ведет все переговоры с компанией-страховщиком. Консультанта заменить несложно: просто отправьте форму, установленного образца в адрес страховой компании. Инвестор, при этом, получает полный контроль ситуации, возможность использовать единый для всего портфеля подход к инвестированию. К тому же, инвестор получает возможность пользоваться регулярной и независимой оценкой содержания своего портфеля страховой компанией.