До недавнего времени авторитетные западные банки считались самым надежным местом хранения капиталов. Однако, часть денег, находящихся в западных банках, в ближайшем будущем могут попасть в ловушку. Но причина заключается не в самих банках, а в происхождении денег. Дело в том, что новые подходы, используемые для предотвращения отмывания денег, способны поставить под подозрение капиталы наших соотечественников, особенно, полученные в 90-х годах.

Недавно судьба свела меня с потенциальным клиентом, который поведал мне интересную историю. Человеку этому уже за пятьдесят. Свой бизнес, связанный с импортом продовольственных продуктов, он начал в 90-х. Зарегистрировал компанию в одном из оффшоров – так было удобнее вести взаиморасчеты с партнерами за границей. Спустя некоторое время, мой знакомый изменил профиль своего бизнеса, оффшор перестал выполнять свою первоначальную функцию и стал надежным местом хранения семейного капитала. С этой задачей вот уже 10 лет оффшорная компания вполне успешно справляется.
Серьезная финансовая компания всегда проверяет происхождение денег, особенно, если их история связана с каким-либо оффшором или Россией. Еще в недавнем прошлом защита от денег сомнительного происхождения была заботой самих компаний, однако, сегодня это постепенно становится функцией государственных органов. В настоящее время в Европе лучшими в деле борьбы с «не чистыми» деньгами считаются стандарты, принятые в марте 2003 года островом Мэн – известным финансовым центром, работающим с международными инвестициями. Главный принцип этого центра заключен в выражении: «Знай своих клиентов».